iDeCo加入（掛金拠出）中に企業型DCが導入された場合

このページのポイント

既にiDeCoに加入中の方も以下の条件を満たすことで、企業型確定拠出年金（企業型DC）と併用できます。

  • 各月の企業型DCの事業主掛金額と合算して月額5.5万円を超えていないこと
    • 企業型DCの他、確定給付型の企業年金（確定給付企業年金（DB）、厚生年金基金など）に加入している方は他年金制度の掛金相当額も加算し月額5.5万円を超えていないこと

      ●計算例
      5.5万円-（企業型DC事業主掛金＋他年金制度の掛金相当額）=iDeCo掛金額（上限2万円）

  • 掛金（企業型の事業主掛金・iDeCo）が各月拠出であること
  • 企業型DCのマッチング拠出（※）を利用していないこと
  • マッチング拠出とは、会社が拠出する掛金に加えて、加入者本人が掛金を上乗せして拠出することができる仕組みです。
    マッチング拠出の停止を行う場合は、お勤め先にてお手続きください。

詳細はこちらのFAQからもご確認いただけます。

【iDeCo】iDeCo加入中（掛金拠出中）に企業型DCが導入された場合に必要な手続きは何ですか？

必要なお手続き

iDeCoと企業型DCの併用をご希望する場合、以下設問にご回答いただき必要な手続きをご確認ください。

STEP1iDeCoの掛金拠出を継続して併用しますか？

  • 上記の併用条件に当てはまらない人は「いいえ」を選択してください。
  • はい
  • いいえ

STEP2iDeCoで積み立てた資産を企業型DCに移換しますか？

  • はい
  • いいえ

あなたに必要なお手続きはこちら

印刷環境がある場合

印刷環境がある場合

返信用ラベルを印刷して定型封筒に貼付し、必要書面を楽天証券にご郵送ください。

必要書面

事業主払込を行う場合は以下も一緒にご提出ください。

印刷環境がない場合

楽天証券総合口座を開設している場合

総合口座ログイン後、「確定拠出年金iDeCo」⇒「お客様情報の確認・変更」から書類を請求ください。

届出書ご請求方法
  • 「その他変更手続きはこちら」を押下
  • 「ご本人確認・認証」画面でワンタイムキー認証（スキップも可）
  • 「総合口座の住所・氏名・電話番号」画面で登録情報を確認し「変更しない」を押下（※1）
  • 「確定拠出年金（iDeCo）に登録の住所・氏名・電話番号」画面で登録情報を確認し「変更しない」を押下（※2）
  • 「被保険者種別（1～3号など）の変更手続きをしたい」にチェックを入れ、「諸変更手続きへ」を押下する。
  • 確認項目に回答し完了（他年金制度加入状況の訂正のみで、被保険者種別に変更がない場合、変更前と変更後の被保険者種別は現在の被保険者種別を回答下さい）
  • 総合口座が最新の情報でなかった場合は「変更する」を押下し、総合口座の登録情報変更手続きを行ってください
  • iDeCo口座が最新の情報でなかった場合は「変更する」を押下し、iDeCo口座の登録情報変更手続きを行ってください
楽天証券総合口座を開設していない場合

お客様情報の確認・変更より資料を請求ください。「被保険者種別（1～3号など）の変更手続きをしたい」を選択し、各設問にご回答ください。
（他年金制度加入状況の訂正のみで、被保険者種別に変更がない場合、変更前と変更後の被保険者種別は現在の被保険者種別を回答下さい）

あなたに必要なお手続きはこちら

当社にて資格喪失の手続きを行った後、勤務先でiDeCoの資産を企業型へ移換手続きを行ってください。

  • 年金資産を企業型へ移換する場合は4,400円（税込）の手数料が必要です。

当社の資格喪失手続き方法

印刷環境がある場合

印刷環境がある場合

返信用ラベルを印刷して定型封筒に貼付し、必要書面を同封のうえご郵送ください。

必要書面

印刷環境がない場合

楽天証券総合口座を開設している場合

総合口座ログイン後、「確定拠出年金iDeCo」⇒「お客様情報の確認・変更」から書類を請求ください。

届出書ご請求方法
  • 「その他変更手続きはこちら」を押下
  • 「ご本人確認・認証」画面でワンタイムキー認証（スキップも可）
  • 「総合口座の住所・氏名・電話番号」画面で登録情報を確認し「変更しない」を押下（※1）
  • 「確定拠出年金（iDeCo）に登録の住所・氏名・電話番号」画面で登録情報を確認し「変更しない」を押下（※2）
  • 「掛金停止の手続きをしたい」にチェックを入れ、「諸変更手続きへ」を押下する。
  • 確認項目に回答し完了
  • 総合口座が最新の情報でなかった場合は「変更する」を押下し、総合口座の登録情報変更手続きを行ってください
  • iDeCo口座が最新の情報でなかった場合は「変更する」を押下し、iDeCo口座の登録情報変更手続きを行ってください
楽天証券総合口座を開設していない場合

お客様情報の確認・変更より資料を請求ください。「掛金停止の手続きをしたい」を選択し、各設問にご回答ください。

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運用指図者としてこれまでの積立金で運用を継続することになります。

iDeCo 運用指図者とは？

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返信用ラベルを印刷して定型封筒に貼付し、必要書面を同封のうえご郵送ください。

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楽天証券総合口座を開設している場合

総合口座ログイン後、「確定拠出年金iDeCo」⇒「お客様情報の確認・変更」から書類を請求ください。

届出書ご請求方法
  • 「その他変更手続きはこちら」を押下
  • 「ご本人確認・認証」画面でワンタイムキー認証（スキップも可）
  • 「総合口座の住所・氏名・電話番号」画面で登録情報を確認し「変更しない」を押下（※1）
  • 「確定拠出年金（iDeCo）に登録の住所・氏名・電話番号」画面で登録情報を確認し「変更しない」を押下（※2）
  • 「掛金停止の手続きをしたい」にチェックを入れ、「諸変更手続きへ」を押下する。
  • 確認項目に回答し完了
  • 総合口座が最新の情報でなかった場合は「変更する」を押下し、総合口座の登録情報変更手続きを行ってください
  • iDeCo口座が最新の情報でなかった場合は「変更する」を押下し、iDeCo口座の登録情報変更手続きを行ってください
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