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節税できる年金 iDeCo 申込みガイド
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iDeCoを始めたいけれど、何から手をつけていいか分からない・・・そんなあなたにぴったりのガイドです! 猫キャラクター

Step1:iDeCoを申し込む(webで最短5分で完結)

事前準備

下記をご用意の上、お申込みください。

メールアドレス

メールアドレス

総合口座にログインしていない場合、またはJIS&T社で受付できないメールアドレスをご利用の場合、有効なメールアドレスが必要となります。

基礎年金番号

基礎年金番号

基礎年金番号は青色の年金手帳やマイナポータル等でWEBから確認できます。※1

掛金引落口座情報

掛金引落口座の
口座情報

個人口座から掛金を引き落とす方は必要です。※2

本人確認書類

本人確認書類

楽天証券総合口座あり

ワンタイムキーの確認

楽天証券総合口座なし

本人確認書類のアップロード(掛金を会社等で支払う方は事業主払込に関する証明書のアップロードが必要です。)

企業型DC等の他制度の掛金額

企業型DC等の
他制度の掛金額

企業型DC、DB、共済等の他制度とiDeCoを併用されるかたは掛金額の入力が必要です。不明な場合は勤務先へご確認ください。

iDeCoを申し込む
※1

マイナポータルの利用にはマイナンバーカードが必要になります。

※2

掛金を会社経由で支払う(給与天引き)方は「事業主払込(登録・納付方法変更等)に関する証明書」が必要です。お勤め先に記入していただく必要があります。

事業主払込(登録・納付方法変更等)に関する証明書 記入例

事業主払込(登録・納付方法変更等)に関する証明書(共済組合員用) 記入例

※3

以下の場合はWEB申込完了後、当社より申込書をお送りしますので必要事項をご記入の上、ご返送ください。

  • 任意加入被保険者(60歳以上65歳未満で老齢基礎年金が満額になっておらず、任意で国民年金に加入している)の方
  • 65歳以上の厚生年金保険の被保険者で公的年金の受給資格を満たさない方
口座開設審査 約1~2カ月

Step2:開設完了通知の受取

iDeCo加入審査が完了しiDeCo口座が開設されると、国民年金基金連合会や記録関連運営管理機関(日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー(以下、JIS&T社))から加入者口座番号とパスワードの記載された書面等が届きます。

※

楽天証券から書類送付はありません。

※

メールアドレスをご登録のお客様は楽天証券より加入手続き完了メールをお送りいたします。

1

個人型年金加入確認通知書(国民年金基金連合会より発送)

個人型年金加入確認通知書
2

口座開設のお知らせ(JIS&T社より発送)

3

インターネットパスワード設定のお知らせ(JIS&T社より発送)

口座開設のお知らせ、インターネットパスワード設定のお知らせ

Step3:初期設定&掛金の配分指定をおこなう

Step2の書面が届いたら、楽天証券のウェブログイン後画面やJIS&T社の専用ウェブページで、掛金等の配分変更や年金資産の推移の確認ができるようになります。
楽天証券に総合取引口座をお持ちのお客様は、初期設定をおこない連携することで、年金資産の管理や取扱商品の詳細情報などをご覧いただけるようになります。

再加入手続きのお客様(iDeCo加入済みで掛金拠出を再開したい方)

下記「楽天証券iDeCoにログイン」ボタンよりログイン後、初期設定手続きへお進みください。

楽天証券iDeCoにログイン 動画で操作方法を確認する >
※

楽天証券の口座の初期設定が未完了のお客様は、楽天証券の口座の初期設定完了後にお進みください。

配分指定の締切日は、
引落日(毎月26日。土日祝日の場合は翌営業日)から
9営業日目の17時30分までとなります。

※

掛金の配分指定の割合は、移換資産がある場合には移換資産に対しても適用となります。但し、書面で移管資産の配分指定をされている場合は、そちらが優先されます。

※

お客様の配分指定の内容に応じて、引落日から13営業日目の10時にJIS&T社が発注し、その月に年金資産に反映されます。

1

楽天証券ウェブサイトよりログイン後、「確定拠出年金 iDeCo」メニューをクリックしてください。「掛金の配分方針を設定(商品別配分設定)」画面に切り替わります。

※

2回目以降は、ログイン後確定拠出年金ページ画面上部「注文」をクリックし、「掛金の配分変更」をご選択ください。

楽天証券ウェブサイトよりログイン後、「確定拠出年金 iDeCo」メニューをクリックしてください。「掛金の配分方針を設定(商品別配分設定)」画面に切り替わります。
2

配分方針を設定後、掛金で買付をおこなう商品を選びます。掛金額をどの商品に割り当てるかを、1%単位でご指定いただき、「設定画面へ」をクリックしてください。

配分方針を設定後、掛金で買付をおこなう商品を選びます。掛金額をどの商品に割り当てるかを、1%単位でご指定いただき、「設定画面へ」をクリックしてください。
3

表示された画面の「変更後の商品別配分」に再度、先ほど入力した割り当て(画面左側に表示)をご入力いただき、「申込確認」をクリックしてください。

表示された画面の「変更後の商品別配分」に再度、先ほど入力した割り当て(画面左側に表示)をご入力いただき、「申込確認」をクリックしてください。
4

「商品別配分」にて指定内容をご確認いただき、お間違いなければ「はい」をクリックしてください。

「商品別配分」にて指定内容をご確認いただき、お間違いなければ「はい」をクリックしてください。
5

掛金の配分指定は完了です。

※

掛金の配分状況が「確定拠出年金トップ」に反映するまでにお時間がかかることがございます。

配分指定は、引落日(26日。土日祝日の場合は翌営業日)から9営業日目の17時30分までにおこなってください。

※

掛金の配分指定の割合は、移換資産があり未指図資産として保有している場合には未指図資産に対しても適用となります。但し、書面で移換資産の配分指定をされている場合は、そちらが優先されます。

※

お客様の配分指定の内容に応じて、引落日から13営業日目の10時にJIS&T社が発注し、その月に年金資産に反映されます。

JIS&T社専用サイトに
ログイン
※

JIS&T社ウェブサイトの推奨環境は上記サイト内の「動作環境」をご参照ください

1

JIS&T社専用サイトで「加入者口座番号」(「口座開設のお知らせ」に記載)とJIS&T社の「インターネットパスワード」(「インターネットパスワード設定のお知らせ」に記載)を入力してログインしてください。

JIS&T社専用サイトで「加入者口座番号」(「口座開設のお知らせ」に記載)とJIS&T社の「インターネットパスワード」(「インターネットパスワード設定のお知らせ」に記載)を入力してログインしてください。
2

画面上部の「個人ポートフォリオ」をクリックし、画面左側に表示される「商品別配分変更」をクリックしてください。

画面上部の「個人ポートフォリオ」をクリックし、画面左側に表示される「商品別配分変更」をクリックしてください。
3

表示された画面の「変更後の商品別配分」に、掛金額をどの商品に割り当てるかを、1%単位でご指定いただき「申込確認」をクリックしてください。

表示された画面の「変更後の商品別配分」に、掛金額をどの商品に割り当てるかを、1%単位でご指定いただき「申込確認」をクリックしてください。
4

「商品別配分」にて指定内容をご確認いただき、お間違いなければ「はい」をクリックしてください。

「商品別配分」にて指定内容をご確認いただき、お間違いなければ「はい」をクリックしてください。
5

掛金の配分指定は完了です。

転職や退職などにより、企業型確定拠出年金から楽天証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)へ移換と拠出を希望される方は、以下の流れで手続きしてください。

※

楽天証券iDeCoをご利用されている方の転退職等は変更のお手続きを確認ください。

Step1:iDeCoを申し込む(webで完結)

事前準備

下記をご用意の上、お申込みください。

メールアドレス

メールアドレス

総合口座にログインしていない場合、またはJIS&T社で受付できないメールアドレスをご利用の場合、有効なメールアドレスが必要となります。

基礎年金番号

基礎年金番号

基礎年金番号は青色の年金手帳やマイナポータル等でWEBから確認できます。※1

掛金引落口座情報

掛金引落口座の
口座情報

個人口座から掛金を引き落とす方は必要です。※2

本人確認書類

本人確認書類

楽天証券総合口座あり

ワンタイムキーの確認

楽天証券総合口座なし

本人確認書類のアップロード(掛金を会社等で支払う方は事業主払込に関する証明書のアップロードが必要です。)

企業型DC等の他制度の掛金額

企業型DC等の
他制度の掛金額

企業型DC、DB、共済等の他制度とiDeCoを併用されるかたは掛金額の入力が必要です。不明な場合は勤務先へご確認ください。

iDeCoを申し込む
※1

マイナポータルの利用にはマイナンバーカードが必要になります。

※2

掛金を会社経由で支払う(給与天引き)方は「事業主払込(登録・納付方法変更等)に関する証明書」が必要です。お勤め先に記入していただく必要があります。

事業主払込(登録・納付方法変更等)に関する証明書 記入例

事業主払込(登録・納付方法変更等)に関する証明書(共済組合員用) 記入例

※3

以下の場合はWEB申込完了後、当社より申込書をお送りしますので必要事項をご記入の上、ご返送ください。

  • 任意加入被保険者(60歳以上65歳未満で老齢基礎年金が満額になっておらず、任意で国民年金に加入している)の方
  • 65歳以上の厚生年金保険の被保険者で公的年金の受給資格を満たさない方
口座開設審査 約1~2ヶ月

Step2:開設完了通知の受取

iDeCo加入審査が完了しiDeCo口座が開設されると、国民年金基金連合会や記録関連運営管理機関(日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー(以下、JIS&T社))から加入者口座番号とパスワードの記載された書面等が届きます。

※

楽天証券から書類送付はありません。

※

メールアドレスをご登録のお客様は楽天証券より加入手続き完了メールをお送りいたします。

1

個人型年金加入確認通知書(国民年金基金連合会より発送)

個人型年金加入確認通知書
2

口座開設のお知らせ(JIS&T社より発送)

3

インターネットパスワード設定のお知らせ(JIS&T社より発送)

口座開設のお知らせ、インターネットパスワード設定のお知らせ

Step3:初期設定&掛金の配分指定をおこなおう

Step2の書面が届いたら、楽天証券のウェブログイン後画面やJIS&T社の専用ウェブページで、掛金等の配分変更や年金資産の推移の確認ができるようになります。
楽天証券に総合取引口座をお持ちのお客様は、初期設定をおこない連携することで、年金資産の管理や取扱商品の詳細情報などをご覧いただけるようになります。

再加入手続きのお客様(iDeCo加入済みで掛金拠出を再開したい方)

下記「楽天証券iDeCoにログイン」ボタンよりログイン後、初期設定手続きへお進みください。

楽天証券iDeCoにログイン 動画で操作方法を確認する >
※

楽天証券の口座の初期設定が未完了のお客様は、楽天証券の口座の初期設定完了後にお進みください。

配分指定の締切日は、
引落日(毎月26日。土日祝日の場合は翌営業日)から
9営業日目の17時30分までとなります。

※

掛金の配分指定の割合は、移換資産がある場合には移換資産に対しても適用となります。但し、書面で移管資産の配分指定をされている場合は、そちらが優先されます。

※

お客様の配分指定の内容に応じて、引落日から13営業日目の10時にJIS&T社が発注し、その月に年金資産に反映されます。

1

楽天証券ウェブサイトよりログイン後、「確定拠出年金 iDeCo」メニューをクリックしてください。「掛金の配分方針を設定(商品別配分設定)」画面に切り替わります。

※

2回目以降は、ログイン後確定拠出年金ページ画面上部「注文」をクリックし、「掛金の配分変更」をご選択ください。

楽天証券ウェブサイトよりログイン後、「確定拠出年金 iDeCo」メニューをクリックしてください。「掛金の配分方針を設定(商品別配分設定)」画面に切り替わります。
2

配分方針を設定後、掛金で買付をおこなう商品を選びます。掛金額をどの商品に割り当てるかを、1%単位でご指定いただき、「設定画面へ」をクリックしてください。

配分方針を設定後、掛金で買付をおこなう商品を選びます。掛金額をどの商品に割り当てるかを、1%単位でご指定いただき、「設定画面へ」をクリックしてください。
3

表示された画面の「変更後の商品別配分」に再度、先ほど入力した割り当て(画面左側に表示)をご入力いただき、「申込確認」をクリックしてください。

表示された画面の「変更後の商品別配分」に再度、先ほど入力した割り当て(画面左側に表示)をご入力いただき、「申込確認」をクリックしてください。
4

「商品別配分」にて指定内容をご確認いただき、お間違いなければ「はい」をクリックしてください。

「商品別配分」にて指定内容をご確認いただき、お間違いなければ「はい」をクリックしてください。
5

掛金の配分指定は完了です。

※

掛金の配分状況が「確定拠出年金トップ」に反映するまでにお時間がかかることがございます。

配分指定は、引落日(26日。土日祝日の場合は翌営業日)から9営業日目の17時30分までにおこなってください。

※

掛金の配分指定の割合は、移換資産があり未指図資産として保有している場合には未指図資産に対しても適用となります。但し、書面で移換資産の配分指定をされている場合は、そちらが優先されます。

※

お客様の配分指定の内容に応じて、引落日から13営業日目の10時にJIS&T社が発注し、その月に年金資産に反映されます。

JIS&T社専用サイトに
ログイン
※

JIS&T社ウェブサイトの推奨環境は上記サイト内の「動作環境」をご参照ください

1

JIS&T社専用サイトで「加入者口座番号」(「口座開設のお知らせ」に記載)とJIS&T社の「インターネットパスワード」(「インターネットパスワード設定のお知らせ」に記載)を入力してログインしてください。

JIS&T社専用サイトで「加入者口座番号」(「口座開設のお知らせ」に記載)とJIS&T社の「インターネットパスワード」(「インターネットパスワード設定のお知らせ」に記載)を入力してログインしてください。
2

画面上部の「個人ポートフォリオ」をクリックし、画面左側に表示される「商品別配分変更」をクリックしてください。

画面上部の「個人ポートフォリオ」をクリックし、画面左側に表示される「商品別配分変更」をクリックしてください。
3

表示された画面の「変更後の商品別配分」に、掛金額をどの商品に割り当てるかを、1%単位でご指定いただき「申込確認」をクリックしてください。

表示された画面の「変更後の商品別配分」に、掛金額をどの商品に割り当てるかを、1%単位でご指定いただき「申込確認」をクリックしてください。
4

「商品別配分」にて指定内容をご確認いただき、お間違いなければ「はい」をクリックしてください。

「商品別配分」にて指定内容をご確認いただき、お間違いなければ「はい」をクリックしてください。
5

掛金の配分指定は完了です。

すでにiDeCo(個人型確定拠出年金)に加入されており、現在の金融機関(運営管理機関)から楽天証券へ取扱いの変更(移管)を希望する方は、以下の流れで「運営管理機関の変更」の手続きをしてください。

現在の金融機関から楽天証券への移管と、新たに掛金の拠出をご希望のお客様は、
STEP1「運営管理機関変更」の手続き完了後、
STEP2「拠出再開のお申込み」の手続きをしてください。

step1:運営管理機関変更、step2:拠出再開のお申込み

まずは、運営管理機関の変更

step1:楽天証券のウェブサイトより申込書請求

事前準備

下記をご用意の上、「iDeCoを申し込む」ボタンより必要事項を入力し、申込書をご請求ください。

メールアドレス

メールアドレス

総合口座にログインしていない場合、またはJIS&T社で受付できないメールアドレスをご利用の場合、有効なメールアドレスが必要となります。

基礎年金番号

基礎年金番号

基礎年金番号は青色の年金手帳やマイナポータル等でWEBから確認できます。※1

iDeCoを申し込む
※1

マイナポータルの利用にはマイナンバーカードが必要になります。

step2:申込書類の返送

移管金の配分指定を記入してください。
その他の必要事項を記入、必要書類を添付のうえ、楽天証券へご返送ください。
国民年金基金連合会の審査等のため、手続完了まで2ヵ月~3ヵ月程度かかります。

!

書類の不備があるとそれ以上お時間がかかってしまいます。ご返送の際は不備がないか必ずご確認ください。

step3:手続完了・各種書類到着

審査が完了すると、お客様の現金化された個人資産が移換されます。
記録関連運営管理機関(日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー(以下、JIS&T社))から加入者口座番号とパスワードの記載された書面等が届きます。

※

楽天証券から書類送付はありません。

※

メールアドレスをご登録のお客様は楽天証券より加入手続き完了メールをお送りいたします。

1

移換完了のお知らせ、確定拠出年金お取引報告書(受換)(JIS&T社より発送)

2

口座開設のお知らせ(JIS&T社より発送)

3

インターネットパスワード設定のお知らせ(JIS&T社より発送)

口座開設のお知らせ、インターネットパスワード設定のお知らせ

Step4:初期設定&掛金の配分指定をおこなう

Step2の書面が届いたら、楽天証券のウェブログイン後画面やJIS&T社の専用ウェブページで、年金資産の推移の確認ができるようになります。
楽天証券に総合取引口座をお持ちのお客様は、初期設定をおこない連携することで、年金資産の管理や取扱商品の詳細情報などをご覧いただけるようになります。

※

楽天証券の総合口座をお持ちでないお客様はSTEP5にお進みください。

再加入手続きのお客様(iDeCo加入済みで掛金拠出を再開したい方)

楽天証券総合口座をお持ちのお客様は、下記「楽天証券iDeCoにログイン」ボタンよりログイン後、初期設定手続きへお進みください。

楽天証券iDeCoにログイン 動画で操作方法を確認する >
※

楽天証券の口座の初期設定が未完了のお客様は、楽天証券の口座の初期設定完了後にお進みください。

次に、拠出再開のお手続き

Step5:拠出再開のお申し込み

運営管理機関変更のお手続きが完了しましたら、拠出再開のお申し込みができます。
お手続きの流れは、新規加入申込と同じです。

新規加入申込方法の
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投資信託のリスクと費用について

投資信託は、商品によりその投資対象や投資方針、買付手数料等の費用が異なり、多岐にわたります。内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。

  • 投資信託の取引にかかるリスク
    主な投資対象が国内株式
    組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 主な投資対象が円建て公社債
    金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの
    組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託の取引にかかる費用
    各商品は、銘柄ごとに設定された換金手数料(最大税込4.4%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。
  • 保有期間中に間接的にご負担いただく主な費用
    「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。
  • ご換金時にお客様に直接ご負担いただく主な費用
    「信託財産留保額」「換金手数料」:ファンドによって異なります。

換金手数料、ファンドの管理費用(含む信託報酬)、信託財産留保額以外にお客様にご負担いただく「その他の費用・手数料等」には、信託財産にかかる監査報酬、信託財産にかかる租税、信託事務の処理に関する諸費用、組入有価証券の売買委託手数料、外貨建資産の保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等があります。
また、「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。

必要諸経費について

個人型確定拠出年金をご利用いただくと、国民年金基金連合会、事務委託先金融機関等にお支払いいただく手数料が必要です。運営管理機関(楽天証券)にお支払いいただく運営管理手数料は残高・積立額・期間にかかわらず無料です。

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  • 3つの節税メリット
  • 節税シミュレーション
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