変更のお手続き（情報変更、スイッチング、配分設定、給付）
2024年12月より確定給付型の他制度を併用する場合（公務員を含む）のiDeCoの拠出限度額が1.2万円から2万円に引上げられます。
なお、毎月定額の方のiDeCoの限度額の上限引き上げに伴い、2024年12月分（2025年1月引落）掛金からの変更を希望される方の「掛金額の変更」の受付を、一定の条件を満たすお客さまを対象に2024年12月16日まで実施しています。
詳細は、以下ページの「2024年12月制度改正にともなう掛金額変更事前受付中（2024年10月20日更新）」をご覧ください。
なお、現行の掛金額変更手続き書面では、12月制度改正後の掛金額での変更は受け付けておりませんのでご注意ください。
加入者情報変更の手続きについて
お客様（加入者及び運用指図者の方）の情報を変更する場合は、国民年金基金連合会への届け出が必要です。
必要書類をご請求もしくは印刷してご用意いただき、郵送のうえお手続きください。
iDeCoの加入資格の状況に変更があった場合に変更手続を忘れると、引落しが停止される場合があります。
掛け金を後から追加で支払うことはできませんので、職業・勤務先が変わった場合は速やかに手続きをおこなってください。
住所変更書類をご希望の場合は、書類発送先住所が受取可能な住所であるかご確認ください。
お手続きの流れ
楽天証券の総合口座をお持ちの方
- 確定拠出年金ログイン画面からログイン後「お客様情報の確認・変更」へお進みください
- 住所変更・払込証明書の再発行のみWEB上で手続きを完了させることができます。
―住所変更の完了には1か月～1カ月半程度お時間がかかります。
―払込証明書の再発行には2週間～1か月程度お時間がかかります。 - 住所変更・払込証明書の再発行以外のお手続きは書面でのお手続きとなります。お手続きの完了まで1カ月半～2カ月半程度かかります。
- 「加入者月別掛金額登録・変更届」がある場合は国民年金基金連合会の登録期間が2カ月半以上かかることもございます。
- 引落金融機関や年単位払いの拠出額などは楽天証券サイトでの表示はありません。
楽天証券の総合口座をお持ちでない方
- 諸変更のお手続きからお手続きください
- お手続きの完了まで1カ月半～2カ月半程度かかります
- 「加入者月別掛金額登録・変更届」がある場合は国民年金基金連合会の登録期間が2カ月半以上かかることもございます。
保有商品の入替（スイッチング）方法
運用中の保有商品の一部または全部を売却し、ほかの商品に入れ替える（スイッチング）ことができます。
なお、スイッチングでは今後の掛金で購入する商品は変わりません。
今後の掛金で購入する商品を変更する場合は「掛金設定の変更方法」をご確認ください。
- 預金は金額ごと、投資信託は口数で売却指定することができます。（投資信託は金額での指定はできません）
- スイッチング申込時には、売却金額および購入金額は確定していません。
- スイッチングは必ず「売却」と「購入」をセットで申し込むことになります。
- 売却日と購入日はことなるため、スイッチング完了まで所定の日数がかかります。
保有商品の入替（スイッチング）手順
STEP1
楽天証券ウェブログイン後の「確定拠出年金」>「注文」をクリックし、「保有商品の入替」を選択してください。（JIS&T社の画面に連携されます）
STEP2
- 売却したい商品を選択してください。
- 売却する商品と入れ替え対象となる購入したい商品を選択してください。
- 売却数量を確認し、「申込確認」をクリックしてください。
（投資信託は金額指定ではなく、口数指定での売却となります）
STEP3
内容を確認し、「はい」をクリックしてください。
- 楽天証券口座をお持ちでない方は、JIS&T社サイトにログインし、保有商品の入替をおこなってください。
掛金の配分設定方法
毎月の掛金で購入する商品とその割合を変更できます。
なお、すでに購入済みの商品は変更されません。
すでに購入済みの商品を変更する場合は「スイッチング」をご確認ください。
- 預金は金額ごと、投資信託は口数で売却指定することができます。（投資信託は金額での指定はできません）
- スイッチング申込時には、売却金額および購入金額は確定していません。
- スイッチングは必ず「売却」と「購入」をセットで申し込むことになります。
- 売却日と購入日はことなるため、スイッチング完了まで所定の日数がかかります。
掛金の配分設定手順
STEP1
楽天証券ウェブログイン後の「確定拠出年金（iDeCo）」>「掛金の配分確認」をクリックし、「掛金の配分状況を変更する」を選択してください。（JIS&T社の画面に連携されます）
STEP2
- 変更したい商品の配分割合を入力してください。
- 配分合計が100％になるように入力したら「設定画面へ」をクリックしてください。
- 前ページで入力した配分割合が画面左側に表示されるため、変更する商品割合を再度入力してください。
- 配分割合を確認し、「申込確認」をクリックしてください。
STEP3
内容を確認し、「はい」をクリックしてください。
- 楽天証券口座をお持ちでない方は、JIS&T社サイトにログインし、配分設定の変更をおこなってください。
給付金の受取手続き
老齢給付金等を受け取るには、記録関連運営管理機関（JIS&T社）への給付請求が必要となります。ご不明な点はJIS&T社コールセンター給付専用窓口にご連絡ください。
JIS&T社コールセンター給付専用窓口
0120‐1414‐92（フリーダイヤル）
- ご本人確認のためオペレーターがお客様情報を伺いますので、あらかじめご了承ください。
- 個人情報保護のため、加入者ご本人様であることが確認できない場合、お答えできないことがございます。
- オペレーター応答サービスのご利用時間は、午前9:00～午後9:00です。（土日・祝日・年末年始除く）ご利用時間外の場合は、改めてお掛け直しください。